¿Has perdido dinero por una estafa?

Preguntas frecuentes

• ¿Se puede rastrear el dinero estafado?

  Rastrear el dinero estafado puede ser difícil, especialmente si los estafadores lo mueven rápidamente entre varias cuentas o lo convierten en criptomonedas. Sin embargo, no siempre se pierde. La empresa utiliza un software de rastreo avanzado para rastrear transacciones fraudulentas, identificar el destino de su dinero y tomar medidas para recuperarlo. Si bien cada caso es diferente, actuar con rapidez aumenta las probabilidades de éxito. Así que, si le han estafado, póngase en contacto con nosotros lo antes posible.

• Cómo identificar una estafa

  Otra característica común de una estafa es que te pidan pagar comisiones de gestión o administrativas, impuestos o que "liberas fondos" para que el inversor los devuelva a tu cartera. Si alguien con quien has operado te pide comisiones adicionales para devolverte tus fondos, esto es una señal de alerta. Generalmente, en este caso, el inversor ha utilizado tu inversión para luego generar ingresos propios, normalmente perdiendo fondos en el proceso, o simplemente quiere generar ingresos adicionales a los que ya ha generado.

• Señales comunes de una estafa

  Si alguien te contacta por correo electrónico o SMS haciéndose pasar por Revolut con cualquiera de los siguientes datos, es probable que se trate de phishing: Te pide información personal o financiera. Te dice que hay un problema con tu cuenta o que tu dinero está en peligro y que debes actuar con rapidez. Te pide que transfieras tu dinero a otra cuenta.

• Cómo detectar estafas de suplantación de identidad

  Las estafas de suplantación de identidad comparten características con muchos otros tipos de fraude de inversión. Una de las principales señales de una estafa de suplantación de identidad es la urgencia con la que el estafador te hace creer que necesita el dinero. Si se hace pasar por alguien que conoces o con quien has tratado recientemente, es posible que puedas detectar señales de que no es quien parece. Otra señal es que a menudo intentarán apresurarte o asustarte, intimidando para que envíes el dinero; podría ser que estén en problemas y necesiten dinero para salir de una situación difícil, o que amenacen con suspender un servicio si no pagas. En algunos casos de fraude y estafas de suplantación de identidad, el estafador puede hacerse pasar por alguien que conoces, como un amigo o familiar. Hay dos cosas que debes buscar si este es el caso. En primer lugar, ¿te están llamando desde un número desconocido o has recibido un mensaje de otro número? Si el estafador que se hace pasar por otra persona llama o envía mensajes desde un número que no conoces, llama a la persona que debería ser. Si tu amigo o familiar te dice que no es él, sabrás que se trata de una estafa de suplantación de identidad.

• ¿Cuáles son las señales de que me han estafado?

  Entendemos que darse cuenta de que ha sido víctima de un fraude puede ser impactante y perturbador. Una vez que se entera de lo sucedido, muchas víctimas sienten que deberían haber detectado las señales antes, pero es importante comprender que estos esquemas son altamente sofisticados y engañan incluso a los inversores más experimentados. Hay muchas señales de esquemas fraudulentos que debe conocer. Vivimos en una era digital donde los estafadores abundan y se han vuelto cada vez más comunes con el uso de inteligencia artificial, la suplantación de identidad de famosos y la tentación de las víctimas para que inviertan. Las señales más comunes de una estafa incluyen la promesa de grandes retornos de su inversión que parecen demasiado buenos para ser verdad y que pueden describirse como irrepetibles, los contactos inesperados y las tácticas agresivas. Cabe mencionar que incluso si una empresa está en la lista de la FCA, no significa necesariamente que esté transfiriendo dinero a esa empresa. Es una de las muchas tácticas que utilizan los estafadores para engañarlo y lograr que les entregue su dinero. Otra señal común de que has sido víctima es cuando el estafador te da plazos cortos. Por ejemplo, te dirá que debes invertir antes de una fecha u hora específica para obtener el máximo beneficio o las mejores tasas. También te dirá que obtendrás tus ganancias relativamente rápido. Si mencionas alguna de estas opciones, debes evitarlo.

• ¿Qué tipos de estafas existen?

  Las inversiones son un tipo de fraude muy común que se presenta de diversas formas. El tipo más común de inversión fraudulenta es cuando alguien se pone en contacto contigo haciéndose pasar por un corredor de bolsa regulado, un asesor financiero, un gestor de fondos o un proveedor de servicios financieros antes de exigirte una gran suma de dinero. En realidad, esta empresa no existe, lo que significa que estás transfiriendo dinero directamente a ella.

  Más específicamente, son:

  Fraude en la sala de calderas
  Venta fraudulenta de bienes financieros
  Esquemas Ponzi (también conocidos como esquemas piramidales)
  Estafas de pensiones
  Estafas binarias
  Fraude bancario de tierras
  Estos esquemas se crean y diseñan específicamente para obtener ganancias financieras a costa del inversor. Como se mencionó, las víctimas suelen ser contactadas de forma inesperada y los esquemas que se presentan son muy sofisticados. A menudo implican elaboradas campañas publicitarias o sitios web profesionales, diseñados exclusivamente para engañar.

  Existen algunas formas de estafa que son más susceptibles al fraude que otros, y suelen ser esquemas no regulados, como las criptomonedas o las inversiones en vino y obras de arte.

• ¿Qué tipos de estafas en línea son más comunes?

  A medida que la complejidad de internet ha avanzado, también lo han hecho los diversos tipos de estafas en línea. Los tipos más comunes de estafas en línea incluyen fraudes bancarios o aquellas en las que los estafadores obtienen algún beneficio, como información personal o datos confidenciales, para intentar chantajear o coaccionar a las víctimas a que desembolsen dinero a cambio de la información.